Cashflow & Fälligkeiten planen

Häufige Fragen

Wie wird die Vorschau berechnet?

Ausgangspunkt ist Ihr eingetragener Kontostand. Bis heute kommen alle geplanten Einnahmen und Ausgaben und alle als bezahlt markierten Rechnungen nach dem Stichtag dazu — das ist der Kontostand heute. Für die nächsten 90 Tage zählen die geplanten Zahlungen an ihrem Tag, offene Rechnungen an ihrem Fälligkeitstag: Kundenrechnungen als Eingang, Lieferantenrechnungen als Ausgang. Der tiefste Stand ist der niedrigste Kontostand am Ende eines Tages. Gerechnet wird auf den Cent genau, ohne Schätzung.

Was bedeutet „überfällig“?

Eine Rechnung ist überfällig, wenn ihr Fälligkeitstag vorbei ist und sie noch nicht als bezahlt markiert wurde. Die Vorschau nimmt an, dass das Geld heute kommt bzw. geht. Weil eine überfällige Kundenrechnung vielleicht gar nicht bezahlt wird, steht ihre Summe zusätzlich als „Überfällige Forderungen“ neben den Kennzahlen. Mit „Erinnern“ entsteht eine höfliche Zahlungserinnerung zum Kopieren oder als E-Mail.

Wie funktionieren wiederkehrende Einträge?

Ein Eintrag wiederholt sich monatlich, vierteljährlich oder jährlich ab seinem ersten Datum, auf Wunsch bis zu einem Enddatum. Der Tag bleibt gleich; gibt es ihn in einem Monat nicht, gilt der Monatsletzte — der 31. wird im Februar zum 28. (im Schaltjahr 29.) und im März wieder zum 31.

Was passiert mit meinen Daten?

Ohne Anmeldung bleibt alles im Speicher dieses Browsers. Mit einem kostenlosen Konto speichert sich der ganze Bestand von selbst in Ihrem Konto bei AlpenApps und ist auf jedem Gerät da. An niemanden sonst geht etwas; es gibt keine Verbindung zu Ihrer Bank, die Zahlen tragen Sie selbst ein oder importieren sie als CSV. Mit „CSV exportieren“ haben Sie jederzeit eine eigene Sicherung.

Ersetzt das die Buchhaltung oder Steuerberatung?

Nein. Das Werkzeug ist eine Planungshilfe für die eigene Liquidität — keine Buchhaltung, keine Steuer- oder Finanzberatung. Umsatzsteuer, Steuervorauszahlungen und Sozialversicherung erscheinen nur, wenn Sie sie als geplante Ausgabe eintragen.